Analysegespräch

Mit der Datenaufnahme werden die Grundlagen für die Qualität der erstellten Analyse im Rahmen der Finanzplanung gelegt. Sie muss detailliert und sorgfältig erfolgen, sodass die erfassten Daten eine zuverlässige Basis für die computergestützte Analyse sind. Nur mit vollständigen Daten, die alle Vermögens- und Einkommensbereiche umfassen, lässt sich eine umfassende und vernetzte Analyse durchführen.

Außerordentlich wichtig ist in dieser Phase die Festlegung der individuellen Ziele und der Planungsprämissen für die Finanzplanung. Zu Beginn der Datenaufnahme sollten Sie sich über die konkreten Ziele, die mit der Finanzplanung erreicht werden sollen, im Klaren sein.

Ist der Erwerb einer Immobilie geplant und wird dafür eine Finanzierung benötigt?

Sind Sie mit Ihrem Wertpapierdepot unzufrieden und wollen ihre Wertpapiere (Investmentfonds, Zertifikate etc.)  überprüfen lassen?

Ist eine Erbschaftsplanung notwendig weil eine Erbschaft oder Schenkung ansteht?

Sind Sie unzufrieden mit Ihren Lebens- und Rentenversicherungen, die nicht umsonst als "legaler Betrug" AZ 74 037 / 83 LG Hamburg bezeichnet werden dürfen?

Wollen Sie ihre Altersvorsorge planen, um einen gesicherten dritten Lebensabschnitt zu genießen?

Um die Übersichtlichkeit einer umfassenden Analyse zu erhalten, sollte eine Priorisierung der Ziele vorgenommen werden, denn es ist von vornherein nicht klar, ob alle Ziele, die im Rahmen der Finanzplanung definiert hat, reali­siert werden können.